FOREX Bolagsstyrning

Bolagsstyrning

FOREX AB är ett betalningsinstitut med säte i Stockholm och står därmed under Finansinspektionens tillsyn. Bolaget bedriver verksamhet i Sverige, Finland, Danmark och Norge. FOREX AB:s koncern omfattar filialer i Finland och Danmark samt de helägda dotterbolagen FOREX Norge AS samt FOREX Danmark ApS. FOREX Bolagsstyrning bygger på en tydlig ansvarsfördelning mellan bolagsstämma, styrelse, den verkställande direktören och oberoende kontrollfunktioner. Styrningen sker med stöd av lagar samt föreskrifter, Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd samt interna styrande dokument såsom policyer, instruktioner och interna rutiner.

Styrelsen

Styrelsen ansvarar för FOREX organisation och förvaltning. Styrelsens verksamhet samt ansvarsfördelningen mellan styrelsen och den verkställande direktören regleras av styrelsens arbetsordning. Styrelsen fastställer bland annat bolagets strategi och beslutar om förvärv och investeringar. Styrelsen fastställer även en VD-instruktion samt anger den verkställande direktörens befogenheter. Styrelsen ansvarar för att det finns en ändamålsenlig struktur för intern styrning och kontroll samt effektiva kommunikations- och rapporteringsvägar. Styrelsen har inrättat ett Risk- och revisionsutskott som bereder samt utvärderar frågor inom risk och revision inför beslut i styrelsen. Utskottet följer bland annat upp FOREX ramverk för riskhantering, frågor om intern kontroll över finansiell rapportering samt iakttagelser från Riskkontroll, Regelefterlevnad och extern revision.

Regelefterlevnad

Funktionen för Regelefterlevnad är en oberoende kontrollfunktion. Funktionen följer upp regelverkslevnadsrisker inom den tillståndspliktiga verksamheten och informerar löpande om risker som kan uppkomma till följd av bristande regelefterlevnad. För att säkerställa funktionens oberoende rapporterar Regelefterlevnad direkt till den verkställande direktören och styrelsen. Rapportering till styrelsen sker i enlighet med styrelsens årsplan.

Riskkontroll

Riskhantering är en integrerad del av FOREX verksamhet. Styrelsen samt den verkställande direktören ska verka för en god rikskultur och organisation präglad av transparens, ansvarstagande och sunda värderingar. Funktionen Riskkontroll är den oberoende kontrollfunktion med ansvar för att stödja och utveckla verksamheten i dess riskarbete samt följa upp och kontrollera verksamhetens riskhantering. Funktionen Riskkontroll rapporterar bolagets samlade riskbild och utfall av risker till styrelsen och den verkställande direktören.

Internrevision

Internrevisions uppdrag omfattar bland annat av oberoende granskningar av bolagets interna kontroller och riskhantering, i enlighet med den årligen fastställda revisionsplanen. Internrevision rapporterar till Risk- och revisionsutskottet samt till styrelsen.

Revisor

Bolagsstämman har valt Ernst & Young AB som revisionsbolag. Mona Alfredsson, auktoriserad revisor, är huvudansvarig revisor. Revisorn granskar årsredovisningen och koncernredovisningen samt styrelsens och den verkställande direktörens förvaltning i enlighet med tillämpliga regler och god revisionssed.